FAQs - Crowdinvesting

Warum macht ihr ein Crowdinvesting?
neon konnte im Juni 2021 als eines der ersten Schweizer Start-ups ein Crowdinvesting mit einem Volumen von über einer Million Schweizer Franken durchführen. Geplant waren damals mindestens CHF 500'000 und eine Obergrenze von CHF 1'500'000. Entgegen unserer Erwartung stiess das Crowdinvesting auf so grosses Interesse, dass wir die Grenze auf CHF 5'000'000 erhöhen mussten und es sogar, dann bereits nach kürzester Zeit ausverkauft war.

Um im Jahr 2023 neue Produkte wie Aktien-, ETF- und Krypto-Handel anbieten zu können, haben wir uns entschlossen, noch einmal eine Kapitalerhöhung durchzuführen. Ähnlich wie im Vorjahr, konnte bereits eine Vorrunde mit professionellen Investor:innen abgeschlossen werden. Da im Vorjahr sehr viele Crowd-Investor:innen aufgrund des hohen Andrangs gar nicht dazu gekommen sind, überhaupt Partizipationsscheine zu zeichnen, haben wir uns entschlossen, noch einmal ein Crowdinvesting anzubieten. So geben wir allen die Möglichkeit, Investor:innen von neon zu werden.

Wir freuen uns über alle treuen Kund:innen, die uns auf unserer Reise begleiten möchten und wollen euch die Möglichkeit geben, von unserem Erfolg zu profitieren. Schliesslich bildet unsere Community das Herzstück von neon.

Anders als im Vorjahr planen wir mit dem Geld nicht nur weiteres Kund:innenwachstum zu ermöglichen, sondern wir wollen die Profitabilität von neon steigern. Unser Ziel ist, trotz gestiegener Kosten den Break-even im Jahr 2025 zu erreichen, denn nur erfolgreiche Unternehmen können langfristig existieren. Wir wollen neue Produkte anbieten, um bestehenden Kund:innen mehr Nutzen zu bieten und gleichzeitig in neue Märkte vorzudringen.

Verpflichte ich mich für ein Investment, wenn ich mich anmelde?
Nein, keine Angst! Mit einer Registrierung erhältst du die Möglichkeit, auf weitere Details zum Investment zuzugreifen – du verpflichtest dich mit der Registrierung zu nichts. Du erhältst jedoch die exklusive Möglichkeit, Crowd-Investor:in zu werden.

Wer kann investieren?
Prinzipiell kann jede:r neon-Kund:in investieren, der/die:

  • über 18 Jahre alt ist, nicht entmündigt, überschuldet, insolvent oder zahlungsunfähig ist und die Befugnis hat, rechtsverbindliche Verträge abzuschliessen,
  • den Wohnsitz in der Schweiz (keine c/o-Adresse) hat,
  • keine US-Person ist,
  • keinen Wohnsitz oder Sitz in geographischen Gebieten hat, welche Sanktionen oder Embargos der UN, USA, EU, der Schweiz oder anderer souveräner Länder unterliegen oder Staatsbürger:in solcher geographischer Gebiete ist,
  • keine politisch exponierte Person ist,
  • kein:e Staatsangehörige:r von einem der folgenden Länder ist: Afghanistan, Burundi, Zentralafrikanische Republik, Kuba, Demokratische Republik Kongo, Eritrea, Äthiopien, Iran, Irak, Laos, Libyen, Arabische Dschamahirija, Myanmar, Korea (Nordkorea), Besetztes Palästinensisches Gebiet, Pakistan, Somalia, Russland.

Was passiert, nachdem ich mich angemeldet habe?
Bis zum Start der «Zeichnung» am 25. Oktober 2022 gehörst du zum engsten Kreis der Informierten. Du erhältst von uns die Informationen zum Ablauf, Einladungen zu Q&A-Sessions und weitere Daten & Fakten zu neon, so dass wir dir noch weiter zeigen können, wie spannend neon ist.

Wie funktioniert die «Vorrunde»
Weil im letzten Jahr sehr viele angemeldete Kund:innen gar nicht dazu gekommen sind, Partizipationsscheine zu zeichnen und auch der Andrang am «Crowd-Day» überwältigend gross war, bieten wir dieses Mal den Bestandsinvestor:innen und allen übrigen Interessent:innen, die sich im Vorjahr angemeldet hatten,  die Möglichkeit an, ab dem 6. Oktober 2022 stimmrechtslose Aktien (Partizipationsscheine) zu zeichnen. Je nach Andrang haben wir so auch die Möglichkeit, für das Crowdinvesting, wenn nötig, die Gesamttranche zu erhöhen.

Wie viel kann ich investieren?
Die Mindestinvestition liegt bei CHF 400 (zwei stimmrechtslose Aktien [Partizipationsscheine] zu jeweils CHF 200), maximal bei CHF 50’000 (250 Stück).

Was bekomme ich für mein Investment?
Hast du in neon investiert, wirst du Teilhaber:in und bist am zukünftigen Erfolg von neon finanziell beteiligt.

Wer hat sonst noch in neon investiert?
Namhafte Investor:innen sind Roland Brack von brack.ch, die Unternehmerin Bettina Hein, Pascal Meyer, CEO von QoQa, Myke Naef, Gründer von Doodle und Lukas Speiser, Gründer und CEO von amorana.ch. Zudem sind grosse und finanzstarke Unternehmen wie die TX Group (ehemals Tamedia), die Helvetia Versicherung oder professionelle Investoren wie Backbone Ventures an neon beteiligt.

Was sind stimmrechtslose Aktien (Partizipationsscheine)?
Bei Partizipationsscheinen handelt es sich faktisch um "stimmrechtslose Aktien", welche Partizipant:innen grundsätzlich die gleichen Vermögensrechte wie Stammaktionär:innen von neon einräumen, hingegen nicht über das Stimmrecht und die damit zusammenhängenden Rechte verfügen. Wenn wir nachfolgend also von Aktien sprechen, beziehen wir uns auf die stimmrechtslose Aktie, respektive, gemäss dem Schweizerischen Obligationenrecht, den "Partizipationsschein".

Du profitierst analog einer Stammaktie am Gewinn von neon, verfügst aber nicht über das Recht zu Teilnahme und Abstimmung bei der jährlichen Generalversammlung.

Warum verwendet ihr stimmrechtslose Aktien (Partizipationsscheine)?
Mit stimmrechtslosen Aktien (Partizipationsscheinen) habt ihr die gleichen finanziellen Vorteile wie bei einer Stammaktie. Uns ermöglicht es hingegen eine einfachere Entscheidungsfindung, so dass wir weiterhin agil und pragmatisch Entscheidungen fällen können.

Warum verwendet ihr tokenisierte stimmrechtslose Aktien?
Am 1. Februar 2021 hat der Bundesrat die Vorlage betreffend Anpassung des Bundesrechts an Entwicklungen der Technik verteilter elektronischer Register (DLT-Vorlage) teilweise in Kraft gesetzt. Dadurch wurde die Möglichkeit geschaffen, Aktien und Partizipationsscheine in Form von kryptographischen Tokens, welche auf einer Blockchain repräsentiert werden, auszugeben. Dies bedeutet eine erhebliche Effizienzsteigerung für die Verwaltung und Aufbewahrung der Wertschriften bzw. Wertrechte, insbesondere für den Zeitpunkt, ab dem die Partizipationsscheine gehandelt werden können.

Wen verwendet ihr für die Tokenisierung und wie wird der Handel stattfinden?
Daura wird sowohl als Tokenisierungsplattform agieren und ab dem 1. Juli 2023 den Handel ermöglichen. Die Token können vorerst nur über Daura gehandelt werden. Token aus der Crowdinvestingrunde 2021 wie auch aus der Crowdinvestingrunde 2022 werden auf der Daura-Plattform aufgeschaltet. Tokenhalter:innen werden, nachdem die Kapitalerhöhung notariell beglaubigt ist, den Link zum vorausgefüllten Konto erhalten, und nach dem ersten Login mit Einmalpasswort, Zugriff zu den Token haben. Innert weniger als einer Jahresfrist werden die Token dann zum 1. Juli 2023 handelbar sein.

Kriege ich mein Geld wieder zurück?
Eine 100%-ige Sicherheit können wir dir dafür nicht geben. Sollte neon im schlimmsten Fall insolvent werden / in Konkurs gehen, könnte ein Totalverlust deiner Anlage die Folge sein.

Wie wirkt sich mein Investment steuerlich aus?
Unabhängig davon, ob deine stimmrechtslose Aktie (Partizipationsschein) digital ausgegeben wird (Token) oder ob du dich einfach ins Aktienregister eintragen lassen willst: Jeder Partizipationsschein wird wie ein herkömmliches Wertpapier behandelt. Mit deinem Steuerdomizil in der Schweiz bedeutet dies, dass du den Wert deiner erworbenen Wertpapiere als Teil deines Vermögens melden musst und auch etwaige Dividenden versteuert werden müssen.

Welche Rendite kann ich erwarten?
Wir garantieren dir keine Rendite auf deine Anlage. Sobald neon jedoch einen Gewinn ausschüttet, profitierst du direkt davon. Wieviel Gewinn pro Aktie ausgeschüttet wird, wird durch die Generalversammlung beschlossen. Oft erleben Aktien auch eine Wertsteigerung aufgrund des Wertzuwachses der Unternehmung. Im Fall der letztjährigen Crowd-Investor:innen ist der Wert je Token von CHF 169 in der neuen Finanzierungsrunde auf CHF 200 gestiegen. Das entspricht einer Wertsteigerung von ungefähr 18% innert Jahresfrist. Ob auch in künftigen Jahren ein ähnlicher Wertzuwachs stattfinden wird, können wir nicht voraussehen, geschweige denn garantieren. Wir können dir nur versprechen, dass wir hart dafür arbeiten.

Erwirtschaftet neon denn überhaupt schon einen Gewinn?
Zurzeit ist neon noch nicht profitabel. Für das vergangene Jahr hing dies stark mit unserer Wachstumsstrategie zusammen, denn wir haben die Vision, der grösste Bank-Challenger der Schweiz zu werden. Das bedeutete, dass wir Wachstum höher als Profitabilität gewichtet hatten.  Neu legen wir den Fokus aber nicht mehr nur auf reines Wachstum, sondern auch auf Profitabilität. Um dieses Ziel zu erreichen, wollen wir neue Produkte einführen und neue Märkte aufmischen, insbesondere den Aktien- und ETF- aber auch den Krypto-Handel. Unser Ziel ist nicht, einfach an der Preisschraube zu drehen und damit mit der Konkurrenz in Punkto Preisniveau gleichzuziehen, sondern neue Produkte einzuführen, die insbesondere den Nutzen für unsere Kund:innen steigern.

Was sind meine Risiken?
Grundsätzlich kannst du dein investiertes Kapital vollständig verlieren. Dies wollen jedoch weder wir noch unsere weiteren Investor:innen. Deswegen arbeiten wir tagtäglich mit Herzblut daran, aus neon das Beste herauszuholen.

Sehe ich eine Wertentwicklung meiner Aktien?
Du wirst vorerst keine unverzügliche Wertentwicklung deiner Aktien sehen, da diese ja auch nicht an einer Börse gelistet sind. Nichts desto weniger wirst du über die Daura-Plattform den Steuerwert einsehen können.

Kann ich meine stimmrechtslosen Aktien verkaufen?
Vorläufig nicht. Es besteht eine Haltefrist bis zum 30. Juni 2023 (solange ist keine Übertragung oder kein Verkauf möglich). Investiere also kein Geld, das du zum Leben brauchst.

Was geschieht mit meinen Aktien bei einem Verkauf (im Fachjargon «Exit»)?
Sollte es zu einem Verkauf von neon oder zu einem sogenannten IPO, also einer Listung an einer Börse kommen, werden deine Aktien automatisch gesperrt und du erhältst denselben Preis pro Aktie, wie ihn auch die professionellen Investor:innen erhalten, vorausgesetzt, du bist zu dem Zeitpunkt noch im Besitz deiner Partizipationsscheine.

Was ist ein «Token» genau?
Ein «Token» (zu Deutsch «Zeichen, Marke, Münze») ist im weiteren Sinne ein Wertrecht. So wie eine Aktie früher auf einem Blatt Papier ausgegeben wurden, ist ein Token eine kryptographische Ausgabe eines Wertrechtes. Alle Transaktionen, die mit diesen Wertrechten durchgeführt werden, werden öffentlich aufgezeichnet in sogenannten «Ledgers», also quasi einer öffentlichen Buchhaltung. Anders als beispielsweise bei Bitcoin handelt es sich hier aber nicht um ein Zahlungsmittel, sondern um ein Wertrecht (sog. Registerwertrecht).

Wer oder was ist Daura?
Daura ist eine Plattform, die unter anderem von Swisscom, der Schweizer Börse SIX und anderen Investor:innen gehalten wird. Sie ist auf die Ausgabe von Wertschriften als Token fokussiert und kann diese energieeffizient über ein eigenes Netzwerk, ein sogenanntes «private ledger», handelbar machen.

Warum unterliegt die Aktie einer Sperrfrist ("lock-up period")?
neon möchte den Weg mit euch zusammen weiter beschreiten. Wir wollen nicht, dass die Aktie nur für kurzfristige Spekulation und mit der Hoffnung verwendet wird, schnelles Geld zu verdienen. Die Idee, die dahintersteht, ist, gemeinsam zu wachsen. Daher besteht die Sperrfrist bis zum 30. Juni 2023.

Was ist die derzeitige Bewertung von neon?
neon verfügt aktuell über ein Aktienkapital in der Höhe von CHF 321'082, eingeteilt in 93'336 Stammaktien und 227’746 Vorzugsaktien zu je einem Schweizer Franken sowie 29'585 Partizipationsscheine zu je CHF 1. Bei einem Ausgabepreis pro Aktie von CHF 200 gemäss aktueller Finanzierungsrunde, liegt somit der berechnete Unternehmenswert von neon bei rund CHF 70 Millionen. Diese Bewertung basiert auf dem Ausgabepreis je Aktie in der aktuellen Finanzierungsrunde. Die Bewertung von Start-up Unternehmen wie neon ist schwierig und ist deshalb mit grossen Unsicherheiten und Risiken verbunden. Grosse Wertschwankungen nach oben und unten können nicht ausgeschlossen werden.

Ist der Ausgabebetrag (Kaufpreis) der Partizipationsscheine identisch mit demjenigen der gezeichneten Aktien der professionellen Grossinvestor:innen?
Ja. Vorgängig zur Crowdinvesting-Runde (Ausgabe von Partizipationsscheinen) fand eine Investitionsrunde für professionelle Grossinvestor:innen statt. Der Ausgabepreis für die Aktien als auch für die Partizipationsscheine beträgt CHF 200 je Aktie. neon behandelt damit Crowd-Investor:innen gleich wie professionelle Investor:innen.

Wie erfolgt die Ausgabe der Anlage-Token?
Die Anlage-Token werden nach der notariellen Beglaubigung über Daura auf voreröffnete Depots für alle Investor:innen ausgegeben. Du musst nur noch ein sicheres Passwort setzen und hast ab dann die Verfügungsmacht über die Wertschriften.